Plantilla de flujo de caja en Excel

Es un archivo de Excel, con montos en pesos chilenos, y trae tres hojas:

• Instrucciones: cómo empezar, qué anotar en cada columna y un ejemplo de cada campo.
• Qué es: qué es un flujo de caja, los ingresos y egresos típicos de un negocio de belleza y buenas prácticas para llevarlo al día.
• Flujo de caja: el registro de movimientos, el resumen de los doce meses y un gráfico de ingresos y egresos por mes.

Las categorías vienen listas para elegir: servicios, venta de productos, bonos y membresías o gift cards en los ingresos; arriendo, sueldos y comisiones, insumos, servicios básicos, publicidad o impuestos en los egresos. También el medio de pago: efectivo, débito, crédito, transferencia o link de pago.

1. En la hoja «Flujo de caja», escribe el año y el dinero con que empiezas.
2. Registra cada ingreso o egreso en una fila: fecha, tipo, categoría, concepto, medio de pago y monto.
3. Escribe los montos siempre en positivo: la plantilla resta los egresos por ti.
4. Revisa el resumen: los totales de cada mes, el flujo neto y el saldo final se calculan solos.

Solo completas las celdas amarillas; el resto son fórmulas. Puedes anotar cada movimiento por separado o agrupar los del mismo día, y si necesitas más filas, copia una existente hacia abajo para conservar sus fórmulas.

El flujo de caja registra el dinero que de verdad entra y sale, en la fecha en que se mueve. Una venta puede existir sin que el dinero haya llegado todavía, y un gasto puede pagarse en una fecha distinta a aquella en que se generó: por eso un mes puede tener buenas ventas y aun así poco dinero disponible.

Llevarlo al día te ayuda a ver qué meses cargan más gastos, a planificar pagos como el arriendo o los sueldos y a no confundir lo que vendiste con lo que tienes en caja. Para conocer la utilidad de tu negocio necesitas además información y criterios contables.

Última actualización: 2 de octubre de 2026.

Esta plantilla es una herramienta de gestión y planificación: no constituye asesoría contable, tributaria ni financiera, y no reemplaza los registros oficiales de tu negocio ni el trabajo de un contador.